如何看待现在的公安封卡行为

下午刷朋友圈，看到有同行在抱怨缅甸市场由于内战不能发货，没有批文不能进口，也有客户抱怨收到老外付款被冻结账户，想起来今年7月份发生的一些事，不免唠叨一些。

对于我要讲到的事情也可以参考一下两年以前的新闻：外贸商户大量银行卡遭全国多地公安冻结，网传义乌警方无奈呼吁：拒绝过度执法。

我现在的主业是纺织品出口，主要的市场南美、东南亚（泰国、缅甸）和北非，前几年做叙利亚和尼日利亚也比较多，但是客户的付款一直有问题，我们很多时候不能接受客户的人民币个人账户付款，客户说是代理付款，其实说白了大家也清楚，就是地下钱庄。由于这三年众所周知的原因，客户不能来，实在没有办法做到面对面现金交易，所以逐渐客户和我们的交易越来越少，我们不能改变我们的收款方式，客户就不能继续采购我们的产品。

我们所在的纺织品行业主要经营地在浙江绍兴和广东，有时候也帮客户从义乌采购一些服装配件和包装类产品，正常的常见的外贸付款方式可以参考我前面的文章。这几种方式是正常付美金或者欧元的客户，我们很少存在风险，有一些特殊国家的客户的付款基本有以下几种方式：

1. 生产完毕送货去他们义乌或者广州的货代仓库，我们发票开给货代公司下属的出口公司，他们出口给客户，他们通过公司户给我们公司户付款，这是我们最喜欢的付款方式，大部分是可以做到款到发货。

2. 我们直接以国内不开票现金模式交易，不走公账，全部是私账，客户通过代理付款，大部分说是货代付款，这里面就会牵扯地下钱庄的钱，因为有时候货代收其他人的钱，也不确定是不是干净的钱。

3. 客户支付人民币定金给我们，然后尾款通过正常自己国家的银行做D/P或者T/T给我们，这样客户付的定金人民币就会出问题，客户国家外汇管制，或者是为了报底货值少交进口税，基本是不可能足额按照合同支付，只能付一小部分，大部分是人民币或者钱庄的美金付，现在对于我们所在的区域来讲，只要是都付美金，我们风险要比收人民币好多了。

4.客户全部通过钱庄付人民币，也有通过在当地做生意的中国人兑换人民币。

现在回归到我要说7月份发生的事，希望给做外贸的同行一个惊醒。

我们是在23号晚上9点多收到合作两年的缅甸客户支付的385800元人民币货款，折合美金54000美金，这个卡是我缅甸同事的卡，之前的额度是600万每天，后面直接冻结，现在状态是网银都登不上，我们缅甸的货款基本都是他来收。

第二天上午财务通知我钱转不出去，然后我打电话问了开户行，说钱有问题，被冻结了，第二天下午国内休假的的同事接到了临沂公安局的电话，问了一下这个钱的来源然后我同事说是货款，第三天25号上午我同事在临沂办公室直接被公安局带走了，也不知道他们是怎么知道人在哪里甚至是26楼直接上门抓走的，我同事大部分时间也是在缅甸和浙江，这种事公安是如此厉害，真丢什么东西让他们找费劲了。

从25号带走后几个小时我同事就是失联状态，下午3点多发了微信给我说河北新乐公安局、缅甸收款几个关键词后就没回信息，再收到公安朋友信息说送到看拘留所了，由于案情是新乐市经侦支队主办，户籍地公安只是协助办案没有处置权，办理不了取保候审。我们一直等到8月5号河北新乐公安局过来之后，审问+取证，我们给了所有他们需要的发货凭证、单据甚至是我们缅甸仓库的照片视频租赁合同，还有客户聊天记录的截图，当天下午交了10000块钱保证金办理了取保候审，我们才得知，第一个转钱的白国生被诈骗了178,800元人民币，全部转到我们这里了。所以我们现在成了犯罪嫌疑人。

后面应河北新乐公安局的要求，我同事又从山东去了河北新乐公安局，重新审问录指纹这一套，然后让我同事回来等信，大概率还要让我去公安局配合调查，因为我今年在乌兹别克这边生意刚开始，如果我回去办理取保候审，一年内我不能出国，我这边生意基本是崩盘，所以我没有配合，因为我在乌兹别克不只货物还投资了一些店铺和实业，现在我的同事已经在家取保候审打卡超过三个月，案情仍然没有进一步的发展，卡在后续几天也陆续部分冻结。公安也没有给我们具体的答复需要怎么操作，只说让我们等。

相对河北公安局的做法，另外一笔107,000的货款被广东增城公安冻结，但是卡上面包括短信收到的，显示的只不过是部分冻结，不影响整个账户的使用。 我们并不是不接受公安的做法我们甚至很理解，也很痛很这些诈骗的。这几年随着国内的生意内卷，生意一天比一天难做，订单我们不接工厂生存不下去，接了订单才可以活下去，但是客户给钱，我们总不能不要吧？公安的做法我们很理解，但是我们也深深的骂娘。

现在我缅甸办事处这边基本是荒废了，因为很多客户的交易都是面对面和我这个同事的交易，他们那边还是喜欢面对面，我同事这样基本留不留案底不好说，对他个人的打击也是比较大的，生意上我们也没有继续发货过去，损失也在一天天的增加。

从我最早2021年接触冻结账户，差不多零零散散包括我们财务，股东账户，被冻结的超过20个账户，总金额要几百万，但是法院没有扣一分钱，账户通过初期审核基本都解开了，但是后续的影响还是比较多，名下只要有一个账户被冻结，去银行就会有记录，属于黑名单客户，基本就很难给开卡，作为法人的公司户去开卡也受限。即使只收了500块钱有问题，整个账户冻结，不管有多少金额。

但是今年这次上升到抓人，我们实在是没有想到，而且在这个账户23号收到付款之前10天内我们交易的一些供应商账户，也陆续出现冻结，我所知道牵扯的金额就已经超过1000万，个人账户公司账户，而且影响了一个供应商准时还银行贷款，记得那几天我每天接到的电话都是不停，甚至一直到这个月7号，有个供应商突然发消息给我说他们卡被冻结了，银行问询之后原因是我们一笔在2024年7月11日，金额为61,412.4元，通过这个卡转账出去的，钱要说明情况，他们个人卡110万，公司户具体金额没说，但是对于他们年交易3个亿的企业来讲，我想应该也不会是少数，万幸的是昨天说公司户解开了，个人卡还在冻结。

感想：出现这种情况的同行以及义乌很多的供应商，大家都多多少少遇到过这种问题，特别是义乌，封卡那两年因为这个事倒闭多少企业，疫情最困难的时候，死都没想明白是这种死法，后来大家聊天，大家沟通下来都理解并认同公安的这个行为，但是一卡到底，是我们不理解，这是典型的过度执法，这种情况要根据实际情况灵活调整政策，避免一刀切的措施。甚至流传一种说法，特别是穷的揭不开锅的县城或者城市的公安局，通过这种没收钱，获得额外的财政，根据要求给了所有的证据后，甚至要求客户上门做笔录，这种问题客户会不会配合，我们给了所有的证据都不认可，难道人来了这个钱就能证明没有问题？我们收多少有问题的钱，我们同意可以冻结，但是其他的款不能全部冻结，影响正常经营。 处理完事情之后，公安应该出具证明，银行恢复转账额度，甚至取消银行黑名单，不要影响之后的开户和转账需求。我已经有3-4张卡每天的转账额度是5000的，万一有应急，如何处理？甚至之前我们遇到过贵州六盘水的公安，因为要我们退脏款，无凭无证恐吓我们冻结所有支付方式，我以为他在吹牛逼，没有半个小时我的支付宝微信全部收到冻结指令，我也上火了，我直接开怼让律师对接，第二天我的支付宝和微信又恢复了，确实让我深深的震惊了。

有时候看看新闻，动不动贪官或者投资诈骗款几千万几个亿甚至上百亿，都可以转出去，我们这个货款，收付都如此困难。

哎，越是你想控制的，最后你控制不了，在复杂系统中，强制性的干预往往会产生意想不到的后果。