如何看待现在的公安封卡行为
下午刷朋友圈,看到有同行在抱怨缅甸市场由于内战不能发货,没有批文不能进口,也有客户抱怨收到老外付款被冻结账户,想起来今年7月份发生的一些事,不免唠叨一些。
对于我要讲到的事情也可以参考一下两年以前的新闻:外贸商户大量银行卡遭全国多地公安冻结,网传义乌警方无奈呼吁:拒绝过度执法。
我现在的主业是纺织品出口,主要的市场南美、东南亚(泰国、缅甸)和北非,前几年做叙利亚和尼日利亚也比较多,但是客户的付款一直有问题,我们很多时候不能接受客户的人民币个人账户付款,客户说是代理付款,其实说白了大家也清楚,就是地下钱庄。由于这三年众所周知的原因,客户不能来,实在没有办法做到面对面现金交易,所以逐渐客户和我们的交易越来越少,我们不能改变我们的收款方式,客户就不能继续采购我们的产品。
我们所在的纺织品行业主要经营地在浙江绍兴和广东,有时候也帮客户从义乌采购一些服装配件和包装类产品,正常的常见的外贸付款方式可以参考我前面的文章。这几种方式是正常付美金或者欧元的客户,我们很少存在风险,有一些特殊国家的客户的付款基本有以下几种方式:
1. 生产完毕送货去他们义乌或者广州的货代仓库,我们发票开给货代公司下属的出口公司,他们出口给客户,他们通过公司户给我们公司户付款,这是我们最喜欢的付款方式,大部分是可以做到款到发货。
2. 我们直接以国内不开票现金模式交易,不走公账,全部是私账,客户通过代理付款,大部分说是货代付款,这里面就会牵扯地下钱庄的钱,因为有时候货代收其他人的钱,也不确定是不是干净的钱。
3. 客户支付人民币定金给我们,然后尾款通过正常自己国家的银行做D/P或者T/T给我们,这样客户付的定金人民币就会出问题,客户国家外汇管制,或者是为了报底货值少交进口税,基本是不可能足额按照合同支付,只能付一小部分,大部分是人民币或者钱庄的美金付,现在对于我们所在的区域来讲,只要是都付美金,我们风险要比收人民币好多了。
4.客户全部通过钱庄付人民币,也有通过在当地做生意的中国人兑换人民币。
现在回归到我要说7月份发生的事,我是在23号晚上9点多收到合作两年的缅甸客户支付的385800元人民币货款,折合美金54000美金,这个卡是我缅甸同事(缅甸业务主要负责人)的卡,之前的转账额度是600万每天,后面直接冻结,现在状态是手机网银或者电脑端网银都登不上,我们缅甸的货款基本都是他来收。
第二天上午财务通知我钱转不出去,然后我打电话问了开户行,说钱有问题,被冻结了,第二天下午国内休假的的同事接到了临沂公安局的电话,问了一下这个钱的来源然后我同事说是货款,第三天25号上午我同事在临沂办公室直接被公安局带走了,也不知道他们是怎么知道人在哪里甚至是26楼直接上门抓走的,我同事大部分时间也是在缅甸和浙江,这种事公安是如此厉害,真丢什么东西让他们找费劲了。
从25号带走后几个小时我同事就是失联状态,下午3点多发了微信给我说河北新乐公安局、缅甸收款几个关键词后就没回信息,再收到公安朋友信息说送到看拘留所了,由于案情是新乐市经侦支队主办,户籍地公安只是协助办案没有处置权,办理不了取保候审。我们一直等到8月5号河北新乐公安局过来之后,审问+取证,我们给了所有他们需要的发货凭证、单据甚至是我们缅甸仓库的照片视频租赁合同,还有客户聊天记录的截图,当天下午交了10000块钱保证金办理了取保候审,我们才得知,第一个转钱的白国生被诈骗了178,800元人民币,全部转到我们这里了。所以我们现在成了犯罪嫌疑人。
后面应河北新乐公安局的要求,我同事又从山东去了河北新乐公安局,重新审问录指纹这一套,然后让我同事回来等信,大概率还要让我去公安局配合调查,因为我今年在乌兹别克这边生意刚开始,如果我回去办理取保候审,一年内我不能出国,我这边生意基本是崩盘,所以我没有配合,因为我在乌兹别克不只货物还投资了一些店铺和实业,现在我的同事已经在家取保候审打卡超过三个月,案情仍然没有进一步的发展,卡在后续几天也陆续部分冻结。公安也没有给我们具体的答复需要怎么操作,只说让我们等。
相对河北公安局的做法,另外一笔107,000的货款被广东增城公安冻结,但是卡上面包括短信收到的,显示的只不过是部分冻结,不影响整个账户的使用。 我们并不是不接受公安的做法我们甚至很理解,也很痛很这些诈骗的。这几年随着国内的生意内卷,生意一天比一天难做,订单我们不接工厂生存不下去,接了订单才可以活下去,但是客户给钱,我们总不能不要吧?公安的做法我们很理解,但是我们也深深的骂娘。
现在我缅甸办事处这边基本是荒废了,因为很多客户的交易都是面对面和我这个同事的交易,他们那边还是喜欢面对面,我同事这样基本留不留案底不好说,对他个人的打击也是比较大的,生意上我们也没有继续发货过去,损失也在一天天的增加。
从我最早2021年接触冻结账户,差不多零零散散包括我们财务,股东账户,被冻结的超过20个账户,总金额要几百万,但是法院没有扣一分钱,账户通过初期审核基本都解开了,但是后续的影响还是比较多,名下只要有一个账户被冻结,去银行就会有记录,属于黑名单客户,基本就很难给开卡,作为法人的公司户去开卡也受限。即使只收了500块钱有问题,整个账户冻结,不管有多少金额。
但是今年这次上升到抓人,我们实在是没有想到,而且在这个账户23号收到付款之前10天内我们交易的一些供应商账户,也陆续出现冻结,我所知道牵扯的金额就已经过8位了,个人账户公司账户,而且影响了一个供应商准时还银行贷款,记得那几天我每天接到的电话都是不停,甚至一直到这个月7号,有个供应商突然发消息给我说他们卡被冻结了,银行问询之后原因是我们一笔在2024年7月11日,金额为61,412.4元,通过这个卡转账出去的,钱要说明情况,个人卡封了很多,公司户估计也是有,万幸的是昨天说公司户解开了,个人卡还在冻结。
感想:出现这种情况的同行以及义乌很多的供应商,大家都多多少少遇到过这种问题,特别是义乌,封卡那两年因为这个事倒闭多少企业,疫情最困难的时候,死都没想明白是这种死法,后来大家聊天,大家沟通下来都理解并认同公安的这个行为,但是一卡到底,是我们不理解,这是典型的过度执法,这种情况要根据实际情况灵活调整政策,避免一刀切的措施。甚至流传一种说法,特别是穷的揭不开锅的县城或者城市的公安局,通过这种没收钱,获得额外的财政,根据要求给了所有的证据后,甚至要求客户上门做笔录,这种问题客户会不会配合,我们给了所有的证据都不认可,难道人来了这个钱就能证明没有问题?我们收多少有问题的钱,我们同意可以冻结,但是其他的款不能全部冻结,影响正常经营。 处理完事情之后,公安应该出具证明,银行恢复转账额度,甚至取消银行黑名单,不要影响之后的开户和转账需求。我已经有3-4张卡每天的转账额度是5000的,万一有应急,如何处理?甚至之前我们遇到过贵州六盘水的公安,因为要我们退脏款,无凭无证恐吓我们冻结所有支付方式,我以为他在吹牛逼,没有半个小时我的支付宝微信全部收到冻结指令,我也上火了,我直接开怼让律师对接,第二天我的支付宝和微信又恢复了,确实让我深深的震惊了。
有时候看看新闻,动不动贪官或者投资诈骗款几千万几个亿甚至上百亿,都可以转出去,我们这个货款,收付都如此困难。
哎,越是你想控制的,最后你控制不了,在复杂系统中,强制性的干预往往会产生意想不到的后果。