缅甸客户汇款被冻结与公安执法记录

下午刷朋友圈，看到有同行在抱怨缅甸市场由于内战不能发货，没有批文不能进口，也有客户抱怨收到老外付款被冻结账户，想起来今年7月份发生的一些事，不免唠叨一些。

对于我要讲到的事情也可以参考一下两年以前的新闻：《外贸商户大量银行卡遭全国多地公安冻结，网传义乌警方无奈呼吁：拒绝过度执法》。

行业背景与付款现实

我现在的主业是纺织品出口，主要市场是南美、东南亚（泰国、缅甸）和北非。前几年做叙利亚、尼日利亚也比较多，但客户的付款一直有问题。我们很多时候不能接受客户的人民币个人账户付款，客户说是代理付款，其实大家都清楚，就是地下钱庄。

因为这三年众所周知的原因，客户不能来，面对面现金交易做不了，交易自然就越来越少。我们不能妥协收款方式，客户也就无法继续合作。

我们主要在绍兴和广东做纺织品，也帮客户从义乌采购一些配件包装类产品。正常外贸付款方式可以参考我之前写的文章，下面这些是一些特殊国家客户常用的几种方式：

1. 生产完毕后送货去他们在义乌或广州的货代仓库，发票开给货代下属的出口公司，他们公司户付款给我们公司户，这是我们最喜欢的方式，大多数是款到发货。
2. 不开票现金模式，不走公账，全部私账，客户通过所谓的“货代付款”，其实就是地下钱庄，风险很大。
3. 客户付人民币定金，尾款通过他们国家银行做 D/P 或 T/T 给我们。人民币定金容易出问题，客户外汇管制严重，或者为了少交进口税低报货值，实际外币到账极少。
4. 客户全程通过钱庄付人民币，也有通过当地做生意的中国人兑换人民币。

现在我们这边，只要客户愿意全额付美金，风险比收人民币小很多。

2023 年 7 月遭遇的事

我是 7 月 23 号晚上 9 点多收到一笔合作两年的缅甸客户付款，人民币 385,800 元，折合美金大约 5.4 万，这笔钱是打到我缅甸同事的卡上（他是缅甸业务主要负责人），之前这张卡日转账额度是 600 万。

第二天财务告诉我钱转不出去，我问银行，说是资金涉嫌问题被冻结了。当天我们在国内休假的同事接到了临沂公安局的电话，问钱的来源，我同事说是货款。7 月 25 日上午我同事在临沂办公室直接被带走，对方甚至知道地址是 26 楼，真的厉害，真要丢东西的时候就没这么快。

被带走后几个小时，同事就完全失联。下午 3 点多他微信发我几句“河北新乐公安局”、“缅甸收款”这样的关键词后就没再回复。后面从朋友那得知，他被送进了拘留所。案件是河北新乐市经侦主办，户籍地公安只是协助，没有处置权，也无法办取保。

我们等到 8 月 5 号河北公安到临沂，同事配合审问、交了所有发货凭证、聊天记录、仓库合同和视频。当天下午交了 10,000 元保证金，才办理取保候审。后来我们才知道，第一笔付款人白国生是被骗了 178,800 元，全部转给了我们。

所以我们成了犯罪嫌疑人。

后续配合 & 风险蔓延

之后按河北公安要求，我同事去了新乐配合重新审问、录指纹。我因为人在乌兹别克，刚开始在这边做生意，还投资了店铺和实业。如果我回去办取保，一年内不能出国，我这边直接崩盘，所以没回。

我同事现在已经在家取保候审超过 3 个月，案件毫无进展，账户也被陆续冻结，但公安没有明确告知后续怎么处理，只说等。

相比河北公安一刀切，广东增城公安的做法更合理。我们有一笔 107,000 的货款被冻结，但只冻结这部分金额，不影响整个账户使用。

多地多账户频繁冻结，影响深远

我从 2021 年第一次遇到账户冻结开始，这几年我们公司财务、股东的账户被全国各地公安冻结的加起来超过 20 个，总金额上百万。法院没有扣我们一分钱，钱都还了，但影响很大。

名下只要有一个账户被冻结，去银行就会被列为黑名单客户，基本无法开户，作为法人的公司账户也会受限。哪怕只收了 500 块有问题，整个账户就被冻结，金额多少都不管。

而这次不仅冻结账户，还直接抓人，我们真没想到。甚至我们供应商最近也频繁遇到冻结，包括我们公司 7 月 11 日转出的 61,412.4 元，被波及到对方卡上，导致银行贷款都延期。那段时间我几乎天天接电话。

一些感想

做我们这一行的，特别是义乌的供应商，多少都遇到过这种问题。疫情那几年，死都没想到会因为封卡倒闭那么多企业。

大家都理解公安打击诈骗的立场，我们也理解。但“一卡冻结到底”的做法我们不能接受。应该根据情况灵活处理，避免一刀切。还有传言说，有的地方公安局特别穷，通过查封外贸账户变相创收。

我们配合提供了所有证据，甚至还要客户配合做笔录。客户会来吗？即使来了就能证明这钱没问题？冻结哪笔有问题的就冻结那笔，其他不应该冻结。

而且处理完后，公安应该给出解冻证明，恢复转账额度、解除黑名单。我现在几张卡每天转账额度只有 5,000 元，万一有急事，根本用不了。以前贵州六盘水公安说我们这笔钱有问题，恐吓要全冻结支付宝微信，我还以为他吹牛，结果不到半小时我所有支付方式全被冻结，第二天又恢复，真的让人震惊。

有时候看看新闻，贪官、诈骗犯能转几千万几亿，我们这种正经做外贸的，正常的货款收都这么难。

越是你想控制的，最后往往控制不了。在复杂系统中，强干预的副作用往往是超出预期的。

哎，愿大家都顺利吧。